厦门“警银联动”成功截流各类虚假诈骗警情157起

近年来，为了维护市民财产安全、有效打击银行卡犯罪，我市各银行与公安局紧密合作，除了对银行卡犯罪一贯的严厉打击，更发展出警银联动的截流诈骗机制，组织包括柜员、保安在内的一线银行工作人员加强对汇款人员进行观察，及时发现并阻止涉嫌银看癫痫病医院哪家好行卡犯罪的异常行为。

今年1月以来，市公安局在全市范围内开展为期10个月的打击银行卡犯罪的天网行动，期间共破获各类银行卡犯罪247起，缴获涉案银行卡2488张，涉案金额达4.3亿多元。我市各银行与公安局紧密合作，发展出警银联动的截流诈骗机制。截流机制自去年4月在农行试点以来，建行、工行、邮政储蓄银行等多家银行也相继加入，仅今年一到十月份，全市各商业银行共成功截流各类虚假诈骗警情157起，堵截被骗钱款357万余元。

边打电话边转账可能正被诈骗

在繁忙工作中，要细心观察客户在营业厅的异常行为，特别是边打电话边转账的客户、匆匆忙忙人既有可能是不法分子小儿癫痫的治疗，也有可能是正陷入诈骗中的一般市民。以上这些，就是警银联动截流最好癫痫治疗医院诈骗机制中，要求包括柜员、保安在内的一线银行员工针对银行卡诈骗所做的防范措施。一旦发现上述人员，银行工作人员会及时主动问明情况，再根据具体情况及时报警或劝阻提醒。

记者了解到，上个月5号下午3点25分，农行某支行保安员郑国辉在巡查时发现一位女士边打电话边操作ATM机。这不是需要特别注意的边打电话边转账吗？郑保安细心观察起来，果然发现该女士完全遵照电话里的指令在操作ATM机，于是上前了解情况。这位女士告诉郑保安，自己在网上买了机票，现在正按对方要求在ATM机上输入所谓的验证码。这其实是客户卡上的余额。对此，郑保安确定其为诈骗，随即制止了该女士的转账，并向该女士说明情况，挽回了差点转出的8866元钱。

电信诈骗的涉案钱款主要通过ATM机或柜台进行流转，占被骗金额的70%左右，通治疗癫痫病的公立医院过截流癫贵州癫痫医院哪家好痫病的治疗哪最好，效果显著。民警告诉记者。

过渡账户的钱总在午夜转走

作为公安部部督级别的3.3信用卡诈骗案，是今年破获的247起案件中非常典型的一起。2010年1月至2011年1月间，我市民警先后接到来自思明、湖里、海沧三个区近10起银行卡内资金被盗转的案件。让被盗储户感到非常莫名其妙的是，他们的银行卡都未曾外借或遗失，而且一直是由本人保管。

经过调查，民警发现被盗转的钱都是经由银行网点什么医院看癫痫的ATM机，转账到其他一些过渡账户并被取现。所谓过渡账户，就是名义上的户主遭人盗窃身份信息注册的银行账户，这个账户实际上由他人在操作，而名义上登记的户主本身根本不知道这个账户的存在。经办民警解释道，所以仅靠过渡账户也难以查明嫌疑人身份。但我们发现几起案件所涉及的过渡账户，在相同的一段时间内都北京那家医院治疗癫痫病好是同一个，所以我们初步判定这几起案件是同一伙人所为。

然而随着调查的深入，民警却发现，嫌疑人显然做过精心准备专挑午夜来转账，被用来转账的ATM机都位于偏僻、灯管昏暗的地方，而且都是监控探头较为模糊的网点，还对自己外表做了伪装为此，嫌疑人的相貌特征难以识别。

就在案件陷入僵局之际，民警通过技术手段发现，嫌疑人总是等到被盗转账户存款达到5万或10万左右，才实行盗转。银行账户每日转账限额为5万，嫌疑人就是等着达到5万一次取完，或者在每天0点之前取一笔5万，一过0点再取一笔5万共计10万。经办民警告诉记者，这就给我们透露了一个信息，嫌疑人掌握有被盗账户的实时情况，经常查询，才能每次踩点取钱。

抓住这一线索，民警立即调查被盗转账户的查询记录，在排除被害人自己的查询记录之后，嫌疑人终于露砥砺前行勇担当“西南抗癫公益行动”在昆明正式启动了马脚。最终，犯罪嫌疑人马某与苏某被民警抓捕到案。经查，山东人马某与山西人苏某是来厦打工时结识的，因经济拮据萌生了犯罪的念头。二人采取偷窥的方式盗取他人银行卡号、密码，并从非法渠道开设过渡账户以此实施犯罪。所以也借这机会提醒市民，在使用银行卡时，还要自己注意好保密、遮掩，不要太招摇，以免被别人窥去卡号、密码。民警说。

【提醒】

记者了解到，近段时间以来，不同于电信山东十佳癫痫医院诈骗的网银诈骗开始呈现增多的趋势，其中尤以不法分子利用伪造第三方支付平台，套取消费者银行卡信息然后异地取款最为常见。

厦门建行安保部陆经理提醒道，消费者除了在使用网络第三方支付平台时找准自己熟悉可靠的之外，最好还要开辟一个账户专门如何治羊癫疯呢用于网络第三方支付，平时只在这个账户中留一点点钱，到了要支付的时候再往里转足量的钱用于支付。

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